Пречек при открытии банковского счета
Полностью дистанционная процедура
Открытие счетов в разных банках
Бесплатно
Пречек - это предварительная проверка, в рамках которой профиль вашей компании и ее деятельность анализируются нами и банком до подачи официального заявления на открытие счета.
Услуга пречека при открытии банковского счета включает комплексную оценку профиля компании для предварительного согласования с банком. Мы анализируем ключевые аспекты бизнеса клиента, определяем, насколько они соответствуют требованиям банка, и предоставляем рекомендации по улучшению профиля для успешного получения одобрения от банка. Данная услуга является неминуемой частью услуги по открытию банковского счета.
Пошаговая процедура
1
Первичная консультация и определение целей
Проводим консультацию с клиентом для выяснения деталей по открытию счета (география операций, тип валютных счетов, требования к обслуживанию и т. д.)
2
Проверка корпоративной структуры и предоставленных документов
Оцениваем текущий пакет документов. Проверяем соответствие корпоративной структуры стандартным требованиям банков
3
Комплаенс-анализ профиля компании (KYC/AML)
Проводим анализ с точки зрения рисков KYC и AML. Оцениваем подтверждение источников средств и деловых связей. Выявляем возможные комплаенс-риски и недостатки, которые могут повлиять на открытие счета и даем рекомендации по доработке документов
4
Оценка полноты пакета документов
Проверяем наличие всех документов, которые требуются банками при открытии счета. Оцениваем собранные документы для создания надежного банковского профиля и определяем недостающие
5
Анализ документов по бизнес-деятельности
Проверяем актуальные контракты и финансовые документы, подтверждающие регулярные бизнес-операции. Анализируем продукты и услуги на соответствие в договорах. Проверяем наличие и информативность веб-сайта. Оцениваем публичные данные и историю компании для повышения доверия к ней
6
Рекомендации по выбору банка
На основе оценки профиля предлагаем оптимальные банки, подходящие компании с учетом ее деятельности, структуры и подготовленных документов. Предоставляем рекомендации по конкретным банкам, в которых профиль компании пройдет проверку на соответствие требованиям
7
Заключение и финальные рекомендации
Формируем отчет с рекомендациями о том, какие документы необходимо доработать или добавить для повышения шансов на одобрение заявки. Предоставляем список недостающих документов и рекомендации по их подготовке. Инструктируем по следующим шагам для подачи заявки
Документы для заказа услуги
On Boarding Memo
1
Корпоративные документы
2
Особые документы
3
  • Certificate of Incorporation.
  • Последний сертификат о регистрации бизнеса (Business Registration Certificate).
  • Последний NAR1 (или NNC1 для новых компаний).
  • Устав компании (Articles of Association).
  • Цветные сканы паспортов директора и акционера (разворот с фотографией) с разрешением не менее 300 dpi.
  • Подтверждение адреса (коммунальные счета, банковская выписка, водительское удостоверение) на английском, не старше 3 месяцев. Если адрес не совпадает с регистрацией в паспорте, необходимо предоставить дополнительное подтверждение.
  • Резюме директора.
  • Визитная карточка директора (если есть).
Подтверждение ведения бизнеса
4
  • 2 комплекта Контракт + Инвойс + Накладная с покупателем за последние 6 месяцев.
  • 2 комплекта Контракт + Инвойс + Накладная с продавцом за последние 6 месяцев.
  • Выписка из банка с другого корпоративного банковского счета (может существенно повлиять на предварительное одобрение).
  • Личная банковская выписка Директора или Акционера (если есть).
  • Веб-сайт компании (если есть).
  • Презентация услуг или продуктов.
Примеры документов после исполнения услуги
Отчет по результатам пречека
Документ, в котором содержится анализ возможности открытия банковского счета в Китае, а также рекомендации по выбору наиболее подходящего банка на основе проведенного анализа.
Условия
  • Принимаются только торговые компании;
  • Связь с Китаем или Азией не обязательна;
  • Рассматриваются компании только с историей;
  • Новой компании требуется показать историю связанной компании;
  • Гарантированное открытие счета;
  • Требуется предоставить копию паспорта финансиста;
  • Управление счетом через 2 токена;
  • Нет требования вносить депозит;
  • Есть функционал аккредитива;
  • Нет очерченных лимитов по обороту счета;
  • Наличие группы в мессенджере WeChat;
  • Свободная конвертация валют через интернет-банкинг;
  • Валюты: USD, EUR, HKD, RMB;
  • Редкие прецеденты закрытия и заморозки счетов;
  • Возможность одобрения открытия счёта с документами связанной компании.
Недостатки
  • Нежелательна смена директора компании - может привести к закрытию счета;
  • Нежелательны операции с физическими лицами;
  • Не принимаются компании из сырьевой, энергетической, ювелирной индустрий;
  • Не принимаются компании с гражданами РФ/Беларуссии в структуре, а также со связью с РФ/Беларусью;
  • Данный счет является NRA и открыт не в Гонконге, что препятствует его подключению в Stripe, PayPal, или использованию автоматической подгрузки выписки в бухгалтерских приложениях.
Условия
  • Принимаются не только торговые компании;
  • Связь с компаниями из Китая не обязательна;
  • Нет требований к обороту и остаткам на счетах;
  • Гарантированное открытие счета;
  • Управление счетом через 1 или 2 токена;
  • Доступны платежи из/в Россию/РБ;
  • Открывают счета на компании с РФ/РБ директором;
  • Можно открыть счёт для российской компании;
  • Транзакции могут быть как за и услуги;
  • Нет лимитов;
  • Доступные валюты: RMB, RUB, HKD, USD, EUR, GDP, SGD, JPY, CAD, AUD, NZD
  • Безопасная смена директора/акционера;
  • Наличие группы в мессенджере;
  • Не требуется наличие адреса или офиса в Китае;
  • Интернет-банкинг на китайском, английском и русском языках.
Недостатки
  • Отсутствует возможность конвертации, как онлайн и оффлайн;
  • Требуется подтверждение по каждой транзакции через загрузку сопроводительных документов в банкинг;
  • Невозможно получить одобрение открытия счёта без зарегистрированной компании на основе документов связанной компании;
  • Не самый удобный интернет-банкинг;
  • Данный счет является NRA и открыт не в Гонконге, что препятствует его подключению в Stripe, PayPal, или использованию автоматической подгрузки выписки в бухгалтерских приложениях;
Условия
  • Принимаются только торговые компании;
  • Требуется связь с компаниями из Китая;
  • Нет требований к обороту и остаткам на счетах;
  • Гарантированное открытие счета;
  • Управление счетом через 2 токена;
  • Доступны платежи из/в Россию/РБ;
  • Открывают счета на компании с РФ/РБ директором;
  • Транзакции могут быть как за товары, так и за услуги;
  • Нет лимитов;
  • Валюты: HKD, USD, EUR, RUB.
  • Безопасная смена директора/акционера, не влечет к закрытию счета;
  • Наличие группы в мессенджере WeChat.
Недостатки
  • Конвертация только от эквивалентной суммы 50 000 USD. Для каждой конвертации необходимо направлять оригиналы форм в банк курьером.
  • Невозможно получить одобрение открытия счёта на основе документов связанной компании;
  • Счет может быть закрыт или ограничен если денежные средства поступят от компании, которую банк найдет преступающей закон;
  • Требуется наличие физического офиса в Шанхае;
  • Не самый удобный интернет-банкинг;
  • Требуется предоставление 2 паспортов для открытия счета;
  • Данный счет является NRA и открыт не в Гонконге, что препятствует его подключению в Stripe, PayPal, или использованию автоматической подгрузки выписки в бухгалтерских приложениях;
Получить прайс-лист по услугам в Гонконге
Нажимая кнопку "Отправить", вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности и принимаете пользовательское соглашение.
Связанные услуги
У нас часто спрашивают
Мы предлагаем несколько вариантов открытия корпоративных счетов в регионе как для Гонконгских, Китайских, Сингапурских, так и для нерезидентных компаний (по запросу). Рассмотрение запроса проходит индивидуально, изучается каждый конкретный кейс, а затем предлагается наиболее оптимальный вариант проработки банка для открытия счета. Мы открываем счета как в традиционных банках, так и платежных системах Китая (OCBC, HSBC, Harbin Bank, Chouzhou bank, Standard Chartered, Lianlian, Pingpong, Harbin bank и др.), Гонконга (HSBC, CCB, Airwallex, DBS, Dah Sing, CITI BANK, Citic bank, SC и др.), Сингапура (OCBC, DBS, Wise, CITI BANK, UOB, RHB, Standard Chartered и др.) и Малайзии (HSBC Malaysia, UOB, RHB, Maybank, etc), и не только. Как правило, для основных партнерских банков, мы предоставляем услугу гарантированного открытия счета, что предполагает предварительное одобрение банка на открытие счета и оплату за услугу по факту открытия счета, т.е. без предоплаты.
Полезные статьи о банковских счетах
    Почему стоит выбрать именно нас?
    Лицензированный секретарь
    Прямые услуги в Китае и Сингапуре
    Мы предоставляем услуги не только в Гонконге, но и в Китае и Сингапуре самостоятельно, без привлечения посредников. Это ускоряет процесс регистрации и позволяет клиентам более эффективно управлять своими бизнесами в этих юрисдикциях.
    Мы являемся лицензированным провайдером корпоративных секретарских услуг в Гонконге. Это обеспечивает полное соответствие местному законодательству и регуляторным требованиям. Наша лицензия подтверждает надежность и безопасность предоставляемых решений.
    Полный комплекс услуг под ключ
    Наша компания предлагает не только услуги по регистрации, но и сопутствующее сопровождение: бухгалтерское обслуживание, помощь в открытии банковских счетов, а также прием и отправку корреспонденции на зарегистрированный адрес компании. Это гарантирует клиентам удобство и минимизацию бюрократических сложностей.
    Опыт с 2016 года
    С момента основания в 2016 году мы успешно помогли сотням компаний зарегистрироваться и эффективно вести бизнес. Наш опыт работы с международными клиентами позволяет учитывать уникальные потребности каждой компании, независимо от ее масштаба.
    Персональный менеджер для каждого клиента
    Для каждого клиента выделяется персональный менеджер, который сопровождает все этапы регистрации и последующего обслуживания. Индивидуальный подход гарантирует, что все задачи будут решаться быстро и в соответствии с ожиданиями клиента.
    Конфиденциальность и безопасность данных
    Мы обеспечиваем полную конфиденциальность и защиту данных клиентов, строго соблюдая правила сохранения коммерческой тайны. Ваши данные находятся в безопасности на каждом этапе сотрудничества.
    Прозрачная и честная ценовая политика
    Мы предоставляем клиентам детализированные расчеты всех услуг, избегая скрытых платежей. Это обеспечивает полную прозрачность и предсказуемость расходов.
    Другие услуги
    Бухгалтерские услуги
    Секретарские услуги
    Услуги по открытию счетов
    Эксперт Тарика
    Эксперт Наталья
    Языки: английский, китайский, турецкий
    Языки: русский, английский, китайский
    Часовой пояс: GMT +7
    Часовой пояс: GMT -1
    Календарь
    Whatsapp
    Telegram
    Whatsapp
    Календарь
    Telegram